English | Bahasa
Registrasi Pin
Instant Issuance
Join Us
BANK MEGA
KEBIJAKAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANG DAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME

PT. Bank Mega Tbk (“Bank”) adalah perusahaan publik yang tercatat pada Bursa Efek Indonesia (BEI), terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) serta Bank Indonesia.

Sebagai komitmen untuk memerangi aktivitas pencucian uang dan pendanaan terorisme (APU & PPT), Bank telah memenuhi standar yang tinggi untuk mencegah dan memerangi tindak pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme dengan mematuhi (i) Undang-Undang Republik Indonesia No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, (ii) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) dan (iii) Peraturan yang diterbitkan oleh Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK).

Adapun pokok-pokok penerapan program APU & PPT di Bank Mega mencakup :

  1. penerapan program APU & PPT didasari pada Kebijakan dan Pedoman Operasional yang telah disetujui oleh Direktur dan Komisaris;
  2. penunjukan pejabat yang bertanggungjawab kepada Manajemen terkait penerapan dan pelaksanaan program APU dan PPT;
  3. penerapan program APU dan PPT berbasis risiko (risk-based approach);
  4. penerapan prosedur Customer Due Diligence (CDD) bagi Calon Nasabah dan Enhanced Due Diligence (EDD) bagi Nasabah yang teridentifikasi berisiko tinggi;
  5. melaksanakan proses screening pada calon Nasabah dan transaksi Nasabah terhadap daftar teroris yang berlaku dan daftar negatif pencucian uang yang dibangun sendiri oleh Bank;
  6. menolak hubungan usaha dengan shell-banks, tidak mengelola rekening anonim (anonymous account) dan tidak mengelola rekening pay-through;
  7. menerapkan Program Pengkinian Data Nasabah yang hasilnya dilaporkan kepada Regulator;
  8. melaksanakan program pelatihan APU & PPT secara berkesinambungan kepada seluruh pegawainya, dengan memprioritaskan pegawai yang berhubungan langsung dengan Nasabah;
  9. proses deteksi transaksi keuangan mencurigakan didukung oleh sistem aplikasi khusus;
  10. sepenuhnya bekerjasama dengan Aparat Penegak Hukum dan Regulator dalam rangka penerapan program APU & PPT; dan
  11. audit terhadap penerapan program APU & PPT dilakukan unit internal audit Bank Mega secara berkala untuk memastikan kepatuhan penerapan program APU & PPT.

 Penerapan program APU & PPT dilaksanakan di seluruh unit bisnis Bank Mega dan dilaporkan secara berkala kepada manajemen.



              Kostaman Thayib                                                         Yuni Lastianto
              Direktur Utama                                                            Direktur Compliance & Human Capital

Mega Highlights
  Kurs             Beli            Jual
USD
13790
14130
EUR
16810
17295
AUD
10384
10753
SGD
10415
10721
JPY
126.51
130.11
BANK MEGA TERDAFTAR DAN DIAWASI OLEH OTORITAS JASA KEUANGAN
Copyright 2013. PT Bank Mega Tbk. All Rights Reserved